Мошенничество является одним из самых распространенных преступлений против собственности.

Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. 

Обман может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Злоупотребление доверием заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

Какие основные способы мошенничества? По сути их два: с использованием телефона и с использованием «Интернета». В первом случае взаимодействие происходит в ходе общения посредством звонка или смс сообщения. Во втором – через те или иные «Интернет»-сайты.

Подробнее остановимся на этих способах.

Одной из самых популярных схем телефонного мошенничества является уведомление о выигрыше.Каждому приятно получить подарок — внезапно почувствовать себя обладателем миллиона или дорогой машины. Если на телефон пришло SMS-сообщение о выигрыше, не спешите радоваться и звонить по телефону «для справок». Чаще всего мошенники выманивают деньги «победителя» под предлогом налога на выигрыш, комиссионных для оплаты посредникам или предлагают активировать карты экспресс-оплаты и назвать оператору их коды.

В данном случае не нужно поддаваться на уловки злоумышленников. Необходимо уточнить информацию об акции на сайте организатора, где должны быть представлены все условия розыгрышей и способы связи с организаторами. В случае, если вы не принимали участие в лотереях и розыгрышах, просто проигнорировать сообщение.

Не менее популярной схемой телефонного мошенничества является «просьба о помощи». В данном случае на сотовый телефон приходит сообщения с текстом «Мама, я попал в дорожно-транспортное происшествие, срочно отправь деньги. Потом объясню» либо звонок от незнакомца с аналогичной просьбой. Похитители могут использовать разные сценарии жизненных ситуаций, якобы случившихся с вашими родными и близкими, которые вызывают сильное волнение. Тут и задержание правоохранительными органами, и нанесение серьезных травм другому человеку, и нахождение в учреждении здравоохранения с повреждением здоровья. Объединяет такие сценарии необходимость выплаты значительной суммы денежных средств третьим лицам для якобы решения вопроса и урегулирования конфликта.

В таких случаях необходимо успокоиться, положить трубку и связаться с родственником, в том числе набрав номер его сотового телефона. Ни в коем случае не переводить незнакомым людям деньги.

Еще одной схемой мошенничества является направление SMS-сообщения следующего содержания: «Ваша банковская карта заблокирована. По вопросам снятия блокировки обращайтесь по такому-то телефону», а дальше подпись: «Технический отдел банка», либо звонок с подобным содержанием разговора. В тот момент, когда владелец банковской карты дозвонится по указанному в сообщении телефону, злоумышленники, представившись сотрудниками банка, сообщают о том, что произошел электронный сбой, и, чтобы банковскую карту разблокировать, просят сообщить её номер и пин-код. После этого легко снимают деньги со счета. В этой схеме также могут быть разные сценарии. К примеру, звонящие могут сообщить об использовании вашего счета для финансирования вооруженных сил Украины или террористов, совершения в данный момент времени хищения средств со счета путем списания третьими лицами, для чего необходимо перевести деньги на безопасный счет. Основная цель схемы – получить реквизиты Вашего счета и возможность управлять средствами, находящимися на нем.

В этой вязиникогда и никому не сообщайте номера банковских карт и пин-коды от них. Сотрудники банка не направляют сомнительные сообщения о блокировке счетов, а также не запрашивают в телефонном режиме информацию о номерах и пин-кодах карт. Для уточнения информации необходимо лично обратиться в отделение банковской организации.

Одна из новых форм отъема денег граждан – рассылка сообщений от имени публичных личностей и руководителей с использованием фейковых аккаунтов с указанием или просьбой выполнить поручения лиц, чаще всего должностных лиц правоохранительных органов, которые позвонят или напишут в ближайшее время. Например, 06.05.2024 в информационном агентстве «Хакасия» появилась статья о том, что мошенники рассылают сообщения от имени Главы Хакасии, используя его фейковый аккаунт. Такой способ используется не только от имени известных людей. Сообщение через телеграммы с уведомлением о выполнении действий лиц, которые в ближайшее время свяжутся с вами, может быть отправлено якобы от родственников, друзей, руководителя на работе или, например, от тренера.

Еще одна новая форма обмана.Если вы получили звонок с предложением продлить договор на услуги мобильного оператора, чтобы ваш номер телефона продолжал работать, и вы не остались без связи, прекратите разговор и положите трубку. Если вы продолжите разговор, то злоумышленники могут попросить продиктовать код из SMS для автоматического продления договора. В этом заключается ловушка: это может быть код, с помощью которого автоматически спишутся деньги со счета, либо мошенники получат доступ к какому-либо сервису от Вашего имени, либо смогут дистанционно управлять вашим телефоном, и вы не сможете пресечь их действия.

Распространены и другие способы, например, когда предлагают инвестировать средства в высокоприбыльные проекты, в том числе путем конвертации денежных средств в криптовалюту и, получив значительные суммы, похищают их. Мошенниками активно используются возможности мессенджеров. Совершаются звонки по системе WhatsApp с приложением символик информационного портала «Госуслуги» и банковских организаций, потерпевшим направляются фотографий поддельных кредитных договоров и финансовых документов, удостоверений банковских работников, сотрудников правоохранительных органов.

Злоумышленники представляющихся сотрудниками правоохранительных органов, служб безопасности банков, контролирующих органов, крупных организаций, а иногда и комбинируют должностями в таких структурах, якобы передавая трубку от сотрудника банка работнику органа расследования или оперативнику ФСБ.

Также необходимо обратить внимание на следующее. Мошенники могут привлечь к хищению средств обычных граждан или несовершеннолетних под предлогом трудоустройства. Чаще всего люди в поисках заработка обращаются по объявлению о вакансиях в популярных мессенджерах. Связавшись с потенциальным работодателем, соглашаются на выполнение обязанностей по посещению пожилых людей и получению от них денежных средств для дальнейшего перевода на указанный злоумышленником счет или предоставляют свой счет для поступления и дальнейшего перевода средств на другие счета в банках за вознаграждение.

Данная деятельность образует состав преступления, предусмотренный ст. 159 УК РФ – мошенничество и влечет наказание вплоть до лишения свободы до 10 лет. Деньги, полученные в ходе такой деятельности и перечисленные на указанные якобы работодателем счета, взыскиваются в полном объеме, а не в размере полученного вознаграждения.

Подводя итог, сформулирую общие советы для защиты от мошенников.

1. Не нужно вступать в диалог при поступлении подозрительного звонка или сообщения. Лучше всего положить трубку. Необходимо знать, что на обратном конце с вами разговаривает не один человек, а целая группа специалистов разных компетенций, использующих психолого-техническое воздействие. Их основная задача сбить вас с толка и обеспечить выполнение их команд.
2. Мошенники могут обратить свое внимание на любого человека, независимо от возраста, рода занятий, социального статуса, поэтому звонок или сообщение может поступить любому. Часто разговор со злоумышленниками выглядит обычным диалогом и сразу не вызывает подозрений у абонента. Если вы видите, что член вашей семьи, родственник или друг начал диалог с незнакомыми по средствам связи, обязательно примите меры по прекращению такого общения доступными способами: например, отвлечением внимания, уговорами, обещаниями. В дальнейшем необходимо сообщить ему о способах мошенничества.
3. Приведенную информацию доведите до своих близких, родственников, друзей, знакомых, коллег в простой разговорной форме.